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中国ICO投资者跨境维权指南:SEC砸3.26亿美金悬赏举报链独家

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  中国ICO投资者跨境维权指南:SEC砸3.2亿美金悬赏举报独家

  美国证监会(SEC)对于ICO处罚案例的公布,给美国ICO项目投资人通过法律维权提供了一种可行的途径。举报者悬赏计划“吹哨者”也增添了ICO和加密货币维权渠道。中国公民也可追回自己的投资款。

  

中国ICO投资者跨境维权指南:SEC砸3.26亿美金悬赏举报链独家

  加密货币的投资者分布于世界各地,2018年美国ICO融资额达10.3亿美元排全球第一, 中国(包括香港)以4.52亿美元位居全球第二。(数据:瑞士密码山谷协会和普华永道咨询部门Strategy,截止2018年上半年的数据研究)

  ICO给了投资者投资不同国家链项目的机会,也让一些圈钱为动机的ICO项目以可乘之机。潮水退去,众多ICO项目欺诈、做局的本性昭然若揭,大量投资者因遇不法侵害而受损失。

  “ 正如投资了中国亦来云的美国投资者一样, 中国投资人也有很多投资了美国的ICO项目。跨境诉讼现在已经很普遍了。加上链虚拟货币本来就是全球流通,ICO的跨境维权是必然趋势。”链法律师郭亚涛告诉,由于SEC(美国证券交易委员会)处罚案例的公布,给美国ICO项目的投资人通过法律维权提供了一种可行的途径。可投资了美国ICO项目的中国公民,并不了解如何利用美国SEC(证券交易委员会) 的监管来维护自己的权益。

  对于中国投资者来讲,跨境维权的有效途径在哪儿呢?

  美国证监会(SEC)的ICO维权----吹哨者举报计划

  链法团队庞理鹏律师向表示,中美两国监管机构在对待虚拟货币发行融资方面是“存在共识”的:当前法律框架下通过ICO公开募集资金是非法的。在美国,虽然明确了有证券属性的代币ICO项目可以作为证券发行,但目前尚没有ICO项目完成了SEC(美国证券交易委员会) 注册。

  据了解,此前美国SEC主席在2018年11月27日接受电视采访时指出,除非ICO项目是离岸进行或是取得豁免的私募行为。除此之外,任何公开募资的ICO项目都是非法的,必须按照证券法注册为证券。

  2018年2月12日起至2018年11月,不到一年的时间里, 美国SEC共对十余个ICO项目给予了管理和处罚。 美国SEC不仅在教育投资者方面做了详细的工作,如发布投资者公告和投资警示,制作ICO样板网站等等。此外,美国SEC对于ICO项目的维权也日益重视。具体来看,由于美国SEC目前将除BTC和ETH之外的所有代币都视为证券,所以目前ICO项目涉及到的都是“证券违规销售”。

  在美国的监管系统中,“吹哨者举报计划”是很重要的一环。目前,美国证券交易委员会(SEC)、美国商品期货交易委员会(CFTC)与美国国家税务局(IRS)都通过此计划接受对于违规违法项目及涉事人员的举报,并发放巨额悬赏。另外,美国监管机构也发布了“吹哨者保护计划”,不会提供有关举报人身份的任何信息。目前,数字货币及ICO的相关举报以向美国SEC举报为主。

  美国SEC吹哨者举报计划

  关于美国SEC的吹哨者举报制度,2011年5月,SEC通过发布《最终规则》(Final Rules)宣布了“吹哨者举报计划(Office of the whistlealower)”的实施,实际生效日期是在2011年8月,至今已有8年历史。美国SEC每年可收到数千份来自世界各地的关于美国证券违法违规的举报,并拿出涉案金额的10%~30%悬赏提供有效线索的举报者,目前SEC已经累计悬赏达3.2亿美金, 而悬赏金额也屡次突破记录。在2018年3月19日的一起举报中,举报者得到了5000万美金的最高奖励。按照悬赏金在涉案金额中的占比来算,SEC通过“吹哨者举报计划” 查获的涉案金额至少已达32.亿美金。

  美国SEC官方列出的十个最高悬赏

  “吹哨者举报计划”不仅可以举报美国公司,在美国主流交易所(纽交所、全美证交所和纳斯达克证券交易所)上市的外国公司也可称为举报对象。在美国上市的阿里巴巴集团提交的201年财报就被举报并接受SEC的调查。

  值得注意的是 “吹哨者举报计划”的举报者也不仅限于美国公民,任何国家和地区的公民都可以在SEC官网举报通道上进行举报并邮寄举报材料。

  发现,近日,美国SEC在其“吹哨者举报计划”中“增加了“ICO和加密货币”选项,这意味着美国SEC已经十分关注加密货币涉及的违法违规行为。同时也表明,SEC把ICO列为证券进行监管和处理,SEC对于ICO和加密货币的监管日趋完善。

  新添的“ICO和加密货币”选项

  中国投资者如何在美国维权

  对于需要跨境维权的中国投资者来讲,不仅可以使用传统维权方式,委托律师直接与项目方谈判或者提起诉讼。此前“亦来云”的投资人就以此方式在美国提起诉讼,美国SEC”吹哨者举报计划“对于中国维权者同样适用。

  郭亚涛律师向证实了此维权方式对于中国维权者的可行性,并称目前链法团队已经在着手操作此类案例。“中国ICO维权者通过美国SEC“吹哨者举报计划”举报的违规项目需是“美国ICO项目”。郭亚涛向表示,举报者可以通过美国SEC的“吹哨者举报计划”举报任何在美国注册的公司和有着美国绿卡或者公民身份,直接向投资者兜售证券并获得佣金的人。举报者不限国籍,中国人也可以。

  据美国SEC公布的“吹哨者举报计划2018年度报告“数据显示,在整个2018年度,SEC收到的举报为5282件,其中中国40件,位列外国举报案例的第四位。前三名的国家分别是加拿大、英国、澳大利亚,分别举报数量为89、85和45个。在对中国的统计数据中,可能已经包含中国公民对于违法的ICO举报。

  随着美国SEC的吹哨者举报计划将“ICO和数字货币”列为单独的举报类别,会给更多的ICO受害者指明维权方向。

  美国SEC外国举报案例数量

  据美国SEC官网显示,一个完整的举报包括十个步骤:首先举报者需要在线填写一份举报表格;包括投诉对象的类型、投诉的具体内容、涉及人员与实体、涉及的投资产品以及举报者的联系信息;随后SEC会开展一系列分析和立案调查,举报者在这期间需要申报债权。当最终形成裁决,投资者举报基金(Investor Protection Fund)会向举报者发放奖金。SEC明确建议举报者提供尽可能多的证据及信息,这要求举报者和维权者做好存证准备。

  举报流程

  "这个举报是需要准备完整的资料的,这样才有可能被SEC受理并处理。” 郭亚涛向表示,“维权要想有成效,无论是在中国还是在美国,都需要做到依法依规、有理有据。因此,证据就显得很关键。要做到事前谨慎预防风险、事后及时寻求救济。一方面,要做好“留痕工作”,切记保留好投资的所有相关凭据,以备不时之需;另一方面,在事情发生后,如果需要,最好第一时间委托律师处理。”(另附: 美国SEC“吹哨者举报计划“链接:https://www.sec.gov/whistleblower)

  狂赚1200万美金却坐了过山车,加密货币投资大佬总结了这12个教训

   Richard Vitoria是一位活跃的天使投资人、比特币布道者和投资者。早在2014年,他就进入了加密货币领域,并陆续投资了ETH等20多个加密货币项目。Richard目前是一家私募基金的总经理,致力于投资能够改变世界的数字资产和区块链公司。

  在过去的几年中,Richard在加密货币投资上最高获利超过1200万美元。2017年12月的牛市中,收益率高达100倍。但是,他只套现了一小部分利润用于投资于其它区块链初创公司。后来,加密市场崩溃了。Richard没有卖出或降低仓位风险,甚至还参与了1CO私募,增加了更多风险和损失。以下是Richard亲历加密货币牛熊周期之后,以第一人称的角度总结出来的12个教训,希望对大家有所启示。

  01

  持有(HODL)是一种简单的策略,但不是最赚钱的策略。长期持有等同于选择在一个波动性极高的市场中选择做“长期乐观的鸵鸟”,它可能会使你暴露在高风险之下,或者错失机会。对加密货币保持长期信心是一个良好的开端,但是更好地判断市场周期和模式也是必要的,这样可以最大程度地减少长期熊市中的损失。

  02

  在行情不好时,为了降低风险,应选择BTC等大市值的币种或稳定币;行情好的时候,可选择小市值的山寨币增加盈利机会。

  03

  至少每个月检查一次山寨币的情况,例如它是否有从交易所退市的风险,确保持有的山寨币的持仓量是可管理的。值得注意的是,在市场成熟并能够更准确分辨优劣之前,山寨币价格将继续与大盘保持高关联性。你可能有很多自己喜欢的币种,但你不需要全部拥有。

  04

  制定书面退出交易的计划。至少要有执行的参考,不能等到过山车启动了才开始寻求退出策略。不要把所有资金都放在一个篮子里,最好能够扩展到加密货币以外的其他行业中,寻求多元化发展策略。

  05

  买在最低点卖在最高点几乎是不可能的。你可以认为市场在经过数月的下跌之后会回升,但如果你认为在你抄底的那一刻价格就应该开始上涨,这是很不现实的想法。理想和现实的差距有时候是很大的,例如我曾经投资以及抄底了一些小市值山寨币并预期获得数十倍回报,但最终却吞下亏损70%的苦果。

  06

  请注意计划投资项目当前所处的阶段。从长远来看,一些加密货币项目可能会非常成功,并将给投资者带来潜在的巨大利润。但是,这些项目在募集资金之后,通常需要经历产品开发、市场研究、克服关键监管障碍、测试等,这一系列过程可能需要几年的时间。在这段时间内,该项目的token供应通过派发给投资者的方式进入市场,而需求或使用却很少,因此当市场注意力转移到其他项目之后,导致其二级市场买盘不足,价格急剧下降。

  参与1CO的炒作的暴利固然让人羡慕,但是,如果是长期投资,完全可以等前期炒作结束之后,再到拥有验证产品并经监管批准商业计划的平台上去进行投资,那个时候的价格和风险都更低,而且项目可能已经做好了商业化的准备。

  07

  加密市场并不适合所有人。在加密货币市场中,钱可以来得很快,但去得更快。想要在市场上保持竞争力,你需要头脑清醒,并且学会筛查分析信息。运气可遇而不可求,你要知道自己在做什么,学会在市场规律中寻找适当的时机。

  08

  如果你把大多数资金都放在加密货币市场中,在你无法100%确信在可预见的将来不需要借现金时,不要一次性还清抵押贷款,否则一旦辞去工作或没有稳定的收入,风险将会变得太大,这将导致你无法开展其它业务。

  09

  不要从众,不要被恐惧驱使。对于大多数人来说,其实市场从来都不会给你提供完美的进场时机。当市场下跌时,你会听到别人说“散了吧,行情结束了”,当市场升温时,你会听到“泡沫太大,价格到顶了”,从众将使你永远找不到合适的进场点位。投资需要冒险,更需要有自己的判断和实践,不要只停留在大众的理论和想法的层面上。

  10

  关于价格,“太高”或“太低”是很难判断的。加密货币的极端之处在于它涨起来不讲理,跌起来没有底。这个市场的波动需要投资者拥有比传统市场更广阔的视野。

  举个例子,3年前,我的父母想要以45美元的价格出售他们的ETH。因为这是他们的资产,所以我只能同意。但是几天后,ETH价格仍在上涨,当时,我想,“真不敢相信我听了父母的话,他们压根不知道ETH可以涨多高。”于是,我以60美元的价格买回了ETH。

  再举个例子,2012年底,BTC 涨到13美元?这个价格很高吗?不开上帝视角的话,当时来看13美元确实很高!大多数人之所以卖出,是因为他们不知道BTC可以飞多高,或者因为“套现之后才算真的盈利”。我自己也存在一个问题:市场下跌时,我会认为没有办法卖出,价格太低了。然后价格会跌得更低,更低。最后,因为害怕割在低位,我一直拿到了最低点。如果你对加密货币有信仰,可能也很容易犯跟我同样的错误,时至今日我仍然在寻找实用的止损方法来降低风险。

  11

  如果你有朋友在币圈摸爬滚打多年,请珍惜他们提供的见解。由于已经在这个行业中穿越了几轮的牛熊,无论是直觉或是经验,他们都会在你信心过度膨胀或者即将被熊市击垮的时候告诉你,“我知道现在正在发生什么事情,这个景象我已经看过很多遍了。”在你迷茫的时候,若能听到过来人对市场周期的心得与分析,那种感觉真是太好了。

  12

  明确区分你对市场的情绪和未来的市场状况。盈利状况良好并不意味着它会永远上涨;同理,高位进场之后被套也不必沮丧,它并不能表明市场再也不会回升。我有一些朋友表示再也不会投资币圈了,因为曾被深深伤害过。但是,他们无法在心理上承受更大损失的这一事实并不意味着市场不会回升。

  投资需要区分你的个人情况和周围的世界。某人伤了你的心并不意味着所有人都会伤害你。你需要了解自己决定的真正含义,这样会使头脑更加清楚,并且停止将内心的恐惧投射到市场中(比如“币圈完了,市场将永远无法恢复”等负面情绪)。

  总结

  无论结果如何,都要敢于跟随自己的直觉,倾听自己的内心,并为此感到自豪。亏损的确是令人失望的,但问题是:不去尝试怎么会有机会?多少人能提前知道自己会亏损呢?

  对我而言,投资和生活是在降低风险与利用机会之间的权衡。你需要弄清楚投资和生活这两者谁更重要?我知道属于那种不想错过机会的人,所以如果我想在晚上睡个好觉,就需要对风险有很大的容忍度。

  一些亲戚朋友经常会跟我说,“你看,我早就告诉过你应该套现的”。没错,从结果来反推的话,我的确是应该卖出的,但我不会在盈利40%或300%的时候卖出,这是他们的目标,而我的目标是10000%的收益。

  我的一些朋友也很后悔没有在历史最高点出货。其中一位朋友曾对我说,“如果我们不参加2017年12月那晚的聚会,应该能成功逃顶的吧。”他说的或许没错,但是我永远忘不了那天晚上的庆祝和乐趣!从2017年底那几个月的暴涨到2018年的暴跌,是我坐过最贵的也是最值得的过山车。经历了几轮周期之后,我仍然对下一波牛市充满信心。

   打烊了

  声明:投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。